Výnosy fondov v 3. pilieri: Ako sa darilo vašim úsporám v roku 2023?
Rok 2023 priniesol sporiteľom v doplnkovom dôchodkovom sporení (DDS) výrazné oživenie. Po náročnom predchádzajúcom období sa akciové a indexové fondy vrátili k dvojciferným ziskom, čím opäť potvrdili dôležitosť správne zvolenej stratégie.
V tomto článku sa dozviete:
- Kompletný prehľad výnosov všetkých príspevkových fondov za rok 2023.
- Ktoré indexové fondy dosiahli zhodnotenie takmer 20 %.
- Porovnanie výkonnosti medzi jednotlivými správcovskými spoločnosťami.
Detailné porovnanie: Výnosy fondov DDS za rok 2023
Prinášame vám podrobný prehľad zhodnotenia príspevkových fondov k 29. 12. 2023. Dáta sú zoradené od najúspešnejších fondov po tie s nižším zhodnotením.
| DDS spoločnosť | Doplnkový dôchodkový fond | Výnos za rok 2023 |
|---|---|---|
| NN Tatry – Sympatia, d.d.s., a.s. | Indexový príspevkový d.d.f. | 19,37 % |
| STABILITA, d.d.s., a.s. | Indexový príspevkový d.d.f. | 19,18 % |
| NN Tatry – Sympatia, d.d.s., a.s. | Rastový príspevkový d.d.f. | 16,12 % |
| UNIQA d.d.s., a.s. | Indexový globálny príspevkový d.d.f. | 15,88 % |
| STABILITA, d.d.s., a.s. | Akciový príspevkový d.d.f. | 13,72 % |
| Tatra banka d.d.s., a.s. | Comfort life 2060, príspevkový d.d.f. | 13,22 % |
| Tatra banka d.d.s., a.s. | Comfort life 2050, príspevkový d.d.f. | 12,55 % |
| NN Tatry – Sympatia, d.d.s., a.s. | Vyvážený príspevkový d.d.f. | 11,16 % |
| Tatra banka d.d.s., a.s. | Comfort life 2040, príspevkový d.d.f. | 11,13 % |
| STABILITA, d.d.s., a.s. | Vyvážený príspevkový d.d.f. | 10,33 % |
| UNIQA d.d.s., a.s. | Globálny akciový príspevkový d.d.f. | 9,73 % |
| NN Tatry – Sympatia, d.d.s., a.s. | Konzervatívny príspevkový d.d.f. | 8,52 % |
| UNIQA d.d.s., a.s. | Príspevkový d.d.f. | 6,41 % |
| Tatra banka d.d.s., a.s. | Comfort life 2030, príspevkový d.d.f. | 6,23 % |
| Tatra banka d.d.s., a.s. | Comfort life 2020, príspevkový d.d.f. | 5,14 % |
| STABILITA, d.d.s., a.s. | Konzervatívny príspevkový d.d.f. | 3,95 % |
Zdroj dát: Národná banka Slovenska (NBS) k 29. 12. 2023.
Upozornenie: Investovanie v 3. pilieri je spojené s rizikom. Minulá výkonnosť nie je zárukou budúcich výnosov.
Zaujímajú vás aktuálne čísla?
Pripravili sme pre vás detailné porovnanie výnosov za posledné obdobie, ktoré pravidelne aktualizujeme o najnovšie dostupné dáta.
Pozrieť naše veľké porovnanie fondov za posledné obdobie →Zhodnotenie: Rok v znamení indexových fondov
Rovnako ako v druhom pilieri, aj v DDS sa v roku 2023 najlepšie darilo indexovým fondom. Tie ťažili z rastu svetových akciových trhov, pričom fondy od NN a Stability prekročili hranicu 19 %. Naopak, konzervatívne príspevkové fondy síce skončili v pluse, no ich výkonnosť nedokázala plne konkurovať dynamickým stratégiám.
Často kladené otázky (FAQ)
Prečo sú rozdiely medzi fondmi v roku 2023 také veľké?
Rozdiel je daný zložením majetku. Indexové fondy investujú do akcií, ktoré po prepade v roku 2022 zažili silné oživenie.
Oplatí sa prestúpiť do indexového fondu aj po takomto raste?
Pri sporení na dôchodok je kľúčový časový horizont. Ak máte do dôchodku viac ako 10 rokov, indexové fondy sú historicky najvýnosnejšou voľbou bez ohľadu na krátkodobé výkyvy trhu.